蘇州卓公積金個(gè)人失信懲戒實(shí)施細(xì)則全文

蘇州市出臺(tái)的省內(nèi)首部《住房公積金個(gè)人失信懲戒實(shí)施細(xì)則》元旦起實(shí)施，住房公積金個(gè)人失信行為的認(rèn)定、懲戒、管理有了統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。細(xì)則明確，凡以欺騙手段違法提取本人住房公積金賬戶(hù)內(nèi)儲(chǔ)存余額、獲得公積金貸款的，或無(wú)故連續(xù)拖欠公積金貸款還款的，最高將取消5年內(nèi)提取住房公積金資格和申請(qǐng)公積金貸款的資格，同時(shí)失信行為將納入個(gè)人信用系統(tǒng)。

蘇房金規(guī)〔2015〕11號(hào)

第一章 總則

第一條 為保障住房公積金制度的有序運(yùn)行，倡導(dǎo)個(gè)人誠(chéng)實(shí)守信，懲戒失信行為，營(yíng)造良好的住房公積金使用環(huán)境，根據(jù)《住房公積金管理?xiàng)l 例》、《蘇州市住房公積金管理辦法》、《蘇州市自然人失信懲戒辦法(試行)》(蘇府辦〔2014〕192號(hào))等文件的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合住房公積金管理實(shí)際，制定本實(shí)施細(xì)則。

第二條 本細(xì)則適用于本市行政區(qū)域內(nèi)與住房公積金業(yè)務(wù)有關(guān)聯(lián)的個(gè)人所發(fā)生失信行為的認(rèn)定、懲戒及其管理。

第三條 蘇州市住房公積金管理中心(以下簡(jiǎn)稱(chēng)市中心)建立全市統(tǒng)一的住房公積金個(gè)人失信行為管理系統(tǒng)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)管理系統(tǒng))。

市中心職能處室負(fù)責(zé)個(gè)人失信行為管理工作的指導(dǎo)與監(jiān)督;市中心所屬各分中心(以下簡(jiǎn)稱(chēng)分中心)根據(jù)市中心授權(quán)，具體負(fù)責(zé)所轄行政區(qū)域內(nèi)個(gè)人失信行為的管理。

第四條 本細(xì)則所稱(chēng)個(gè)人是指在本市行政區(qū)域內(nèi)繳存住房公積金的職工、各類(lèi)法人組織的法定代表人或負(fù)責(zé)人、住房公積金個(gè)人住房貸款(以下簡(jiǎn)稱(chēng)公積金貸款)的借款人與共同借款人(不含未成年的共同借款人)，以及其他與住房公積金業(yè)務(wù)有關(guān)聯(lián)的個(gè)人。

第二章 失信行為

第五條 個(gè)人失信行為，分為提取失信行為、貸款失信行為、貸后還款失信行為及繳存失信行為。

第六條 提取失信行為包括：

(一)以虛構(gòu)事實(shí)、提供虛假、偽造證明材料等欺騙手段違法提取本人住房公積金賬戶(hù)內(nèi)存儲(chǔ)余額的;

(二)以虛構(gòu)事實(shí)、提供虛假、偽造證明材料等欺騙手段違法提取他人住房公積金賬戶(hù)內(nèi)存儲(chǔ)余額的;

(三)提取中的其他失信行為。

第七條 貸款失信行為包括：

(一)以虛構(gòu)、隱瞞事實(shí)，提供虛假、偽造證明材料等欺騙手段違法獲得公積金貸款的;

(二)貸款中的其他失信行為。

第八條 貸后還款失信行為包括：

(一)未按時(shí)、足額償還住房公積金貸款的;

(二)貸后還款中的其他失信行為。

第九條 繳存失信行為包括：

(一)不按規(guī)定辦理單位繳存登記手續(xù)，不按規(guī)定為本單位職工設(shè)立個(gè)人公積金賬戶(hù)的;

(二)繳存中的其他失信行為。

第三章 失信行為的認(rèn)定

第十條 個(gè)人失信行為按照嚴(yán)重程度從低到高劃分為三個(gè)等級(jí)，分別是一般失信行為、較重失信行為和嚴(yán)重失信行為。

第十一條 個(gè)人存在下列情形之一的，應(yīng)列入一般失信行為：

(一)以虛構(gòu)事實(shí)、提供虛假、偽造證明材料等欺騙手段違法提取本人住房公積金賬戶(hù)內(nèi)存儲(chǔ)余額未遂的;

(二)以虛構(gòu)、隱瞞事實(shí)，提供虛假、偽造證明材料等欺騙手段違法獲得公積金貸款未遂的;

(三)有還款能力，無(wú)故連續(xù)拖欠公積金貸款本息滿(mǎn)2期的;

(四)1年內(nèi)出現(xiàn)3次以上未按時(shí)、足額償還公積金貸款的;

(五)本規(guī)定第六條 、第七條 、第八條 、第九條 所列其他情形，情節(jié)輕微的。

第十二條 個(gè)人存在下列情形之一的，應(yīng)列入較重失信行為：

(一)以虛構(gòu)事實(shí)、提供虛假、偽造證明材料等欺騙手段違法提取本人住房公積金賬戶(hù)內(nèi)儲(chǔ)存余額的;

(二)有還款能力，無(wú)故連續(xù)拖欠公積金貸款本息3期以上6期以下的;

(三)1年內(nèi)發(fā)生3次以上一般失信行為的;

(四)本辦法第六條 、第七條 、第八條 、第九條 所列其他情形，情節(jié)較重的。

第十三條 個(gè)人存在下列情形之一的，應(yīng)列入嚴(yán)重失信行為：

(一)以虛構(gòu)事實(shí)、提供虛假、偽造證明材料等欺騙手段違法提取他人住房公積金賬戶(hù)內(nèi)存儲(chǔ)余額的(含未遂);

(二)以虛構(gòu)、隱瞞事實(shí)，提供虛假、偽造證明材料等欺騙手段違法獲得公積金貸款的;

(三)有還款能力，無(wú)故連續(xù)拖欠公積金貸款本息滿(mǎn)6期的;

(四)1年內(nèi)發(fā)生3次以上較重失信行為的;

(五)被市中心處以行政處罰的;

(六)本辦法第六條 、第七條 、第八條 、第九條 所列其他情形，情節(jié)嚴(yán)重的。

第四章 失信行為的懲戒

第十四條 對(duì)個(gè)人一般失信行為，可以采取下列一種或多種方式予以懲戒，督促其停止失信行為并進(jìn)行整改。

(一)信用提醒。將失信信息以書(shū)面形式通知個(gè)人，提醒其糾正和規(guī)范相關(guān)行為。

(二)誠(chéng)信約談。對(duì)個(gè)人進(jìn)行約談，宣傳住房公積金相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章 和政策，敦促其嚴(yán)格自律、誠(chéng)信守法。進(jìn)行誠(chéng)信約談的，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定制作約談筆錄。

個(gè)人接到信用提醒后無(wú)故不糾正相關(guān)失信行為或者無(wú)故不參加約談、約談事項(xiàng)不落實(shí)，經(jīng)督促后仍不履行的，上升為較重失信行為予以懲戒。

第十五條 對(duì)個(gè)人較重失信行為，可以依法采取下列一種或多種方式予以懲戒：

(一)作為日常監(jiān)督檢查或者抽查的重點(diǎn);

(二)書(shū)面通知所在單位;

(三)取消失信個(gè)人3年內(nèi)提取住房公積金資格;

(四)取消失信個(gè)人3年內(nèi)申請(qǐng)公積金貸款資格;

(五)向蘇州市流動(dòng)人口管理部門(mén)上報(bào)并扣分;

(六)法律、法規(guī)、規(guī)章 規(guī)定的其他懲戒方式。

第十六條 對(duì)個(gè)人嚴(yán)重失信行為，可以依法采取下列一種或多種方式予以懲戒：

(一)列為重點(diǎn)監(jiān)控和監(jiān)督檢查對(duì)象;

(二)向社會(huì)公開(kāi)失信信息;

(三)取消失信個(gè)人5年內(nèi)提取住房公積金資格;

(四)取消失信個(gè)人5年內(nèi)申請(qǐng)公積金貸款資格;

(五)向蘇州市流動(dòng)人口管理部門(mén)上報(bào)并扣分;

(六)法律、法規(guī)、規(guī)章 規(guī)定的其他懲戒方式。

第五章 失信行為處理程序

第十七條 個(gè)人出現(xiàn)失信行為的，由各分中心負(fù)責(zé)將個(gè)人失信信息及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地錄入管理系統(tǒng)，并依照本細(xì)則擬訂其失信等級(jí)，由分中心負(fù)責(zé)人審核后報(bào)市中心職能處室。

第十八條 市中心職能處室根據(jù)事實(shí)核定失信等級(jí)，其中核定為一般失信行為與較重失信行為的，報(bào)分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn);核定為嚴(yán)重失信行為的，報(bào)分管領(lǐng)導(dǎo)審核，主要領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。

第十九條 分中心根據(jù)市中心的核定結(jié)果，按照本細(xì)則具體實(shí)施懲戒。實(shí)施前，應(yīng)當(dāng)將認(rèn)定結(jié)果、懲戒措施等書(shū)面告知失信個(gè)人。

第二十條 市中心職能處室定期將失信個(gè)人名單報(bào)送市信用中心的公共信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，同時(shí)將嚴(yán)重失信的行為通過(guò)公積金中心網(wǎng)站等渠道向社會(huì)公布。

第二十一條 個(gè)人出現(xiàn)多次不同類(lèi)型的失信行為的，可從發(fā)現(xiàn)之日起，按失信行為的類(lèi)型分別進(jìn)行記錄、定級(jí)，予以懲戒。個(gè)人在懲戒期內(nèi)再次出現(xiàn)失信行為的，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定追加懲戒。

第六章 異議處理與信用修復(fù)

第二十二條 各分中心在實(shí)施信用懲戒的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)督促個(gè)人糾正不當(dāng)行為。

對(duì)輕微或者初次失信行為，應(yīng)當(dāng)以教育引導(dǎo)為主，減輕或者不予懲戒。

第二十三條 個(gè)人對(duì)失信行為認(rèn)定有異議的，可以向市信用中心提交異議申請(qǐng)。

異議處理期間，不影響失信行為記錄的公示與處理。

第二十四條 個(gè)人非因主觀故意發(fā)生失信行為的，可以按照一定條 件和程序?qū)嵤┬庞眯迯?fù)。

第二十五條 個(gè)人信用修復(fù)的相關(guān)程序按《蘇州市自然人失信懲戒辦法(試行)》的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，市中心做好配合工作。

第七章 附則

第二十六條 本規(guī)定所稱(chēng)“以上”、“以?xún)?nèi)”包含本數(shù)，“以下”不包含本數(shù)。

第二十七條 本規(guī)定自2017年1月1日起實(shí)施。