年打非法集資政策將建預(yù)警體系

未來(lái)，打擊非法集資將建立全方位監(jiān)測(cè)預(yù)警體系，加強(qiáng)全國(guó)部門(mén)間信息互通共享，構(gòu)建大數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)防控模式。此外，全國(guó)將推出非法集資舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度，加大獎(jiǎng)勵(lì)力度，并做好保密、人身安全保護(hù)等工作。

今天上午，在銀監(jiān)會(huì)召開(kāi)防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會(huì)，包括最高法、最高檢、公安部、工信部、商務(wù)部、住建部等14個(gè)聯(lián)席會(huì)議成員單位參加。

記者從會(huì)上獲悉，未來(lái)，全國(guó)將建立全方位監(jiān)測(cè)預(yù)警體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)非法集資“打早”、“打小”。

部際聯(lián)席會(huì)議將專項(xiàng)部署督促各地區(qū)構(gòu)建立體化、社會(huì)化、信息化的監(jiān)測(cè)預(yù)警體系，積極研究利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等技術(shù)手段加強(qiáng)非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警工作，加強(qiáng)對(duì)全國(guó)范圍內(nèi)重大風(fēng)險(xiǎn)線索的監(jiān)控，及時(shí)進(jìn)行預(yù)警提示。

加強(qiáng)部門(mén)間信息互通共享，構(gòu)建大數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)防控模式。

未來(lái)，將進(jìn)一步發(fā)揮好全國(guó)統(tǒng)一信用信息交換平臺(tái)的作用，推動(dòng)整合各地各有關(guān)部門(mén)信息資源，提高信息互通共享水平。對(duì)非法集資主體(包括法人、實(shí)際控制機(jī)制、代理人、中間人等)建立經(jīng)營(yíng)異常名錄和信用記錄，納入全國(guó)信用信息共享交換平臺(tái)。充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)監(jiān)測(cè)防控作用，資金流向監(jiān)測(cè)是發(fā)現(xiàn)并防范非法集資的關(guān)鍵，非法集資大部分要通過(guò)金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)賬，金融機(jī)構(gòu)是發(fā)現(xiàn)非法集資的“前哨”。

充分利用各種技術(shù)手段，在嚴(yán)格執(zhí)行大額可疑資金報(bào)告制度基礎(chǔ)上，對(duì)各類賬戶交易中具有分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出、定期批量小額轉(zhuǎn)出等資金異動(dòng)進(jìn)行監(jiān)測(cè)分析，及早發(fā)現(xiàn)并報(bào)告非法集資資金動(dòng)向。

關(guān)注：研究制定非法集資舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度

目前，部際聯(lián)席會(huì)議正在抓緊研究制定非法集資舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度，加大獎(jiǎng)勵(lì)力度，并做好保密、人身安全保護(hù)等工作。

此外，還將加強(qiáng)對(duì)融資類廣告監(jiān)管，對(duì)刊登發(fā)布融資類廣告按照實(shí)質(zhì)重于形式的原則進(jìn)行嚴(yán)格規(guī)范，不得對(duì)產(chǎn)品和業(yè)務(wù)進(jìn)行虛假、不當(dāng)陳述，不得對(duì)未來(lái)收益作出保證性承諾，不得明示或者暗示保本、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容。部際聯(lián)席會(huì)議將于5-7月開(kāi)展全國(guó)涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動(dòng)，會(huì)同有關(guān)部門(mén)修訂完善有關(guān)政策措施，加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資廣告的審查和監(jiān)管，研究加強(qiáng)對(duì)門(mén)戶網(wǎng)站、微博、微信、手機(jī)客戶端、百度搜索等新興媒體發(fā)布融資類廣告的管控。

易楚鈞：打擊非法集資必須重拳整治

先有e租寶、泛亞集團(tuán)，后有中晉系、大大集團(tuán)……非法集資案件迎來(lái)爆發(fā)。昨日(27日)，最高人民法院、最高人民檢察院、人民銀行、證監(jiān)會(huì)等14部委在處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議召開(kāi)的防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會(huì)上分別發(fā)言。聯(lián)席會(huì)議決定，將在今年下半年開(kāi)展全國(guó)非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治行動(dòng)。(4月28日人民網(wǎng))

近年來(lái)，非法集資不僅使公眾的財(cái)產(chǎn)受到嚴(yán)重?fù)p失，而且嚴(yán)重危害了社會(huì)安定和金融秩序。雖然公安機(jī)關(guān)與相關(guān)部門(mén)配合加大了打擊力度，但相關(guān)案件依然多發(fā)、高發(fā)，涉案金額不斷上升，而且蔓延勢(shì)頭明顯，受害人發(fā)群眾增多。非法集資與電信詐騙已經(jīng)成為近年來(lái)危害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全的兩大禍害。

根據(jù)聯(lián)席會(huì)議辦公室統(tǒng)計(jì)，2017年全國(guó)非法集資新發(fā)案數(shù)量、涉案金額、參與集資人數(shù)同比分別上升71%、57%、120%，達(dá)歷年最高峰值，跨省、集資人數(shù)上千人，集資金額超億元案件同比分別增長(zhǎng)73%、78%、44%。特別是以e租寶、泛亞為代表的重大案件涉案金額幾百億、涉及幾十萬(wàn)人，波及全國(guó)絕大部分省份�！胺欠�集資犯罪案年立案數(shù)由過(guò)去的兩三千起大幅攀升至上萬(wàn)起。今年一季度，立案已經(jīng)達(dá)到2300余起，涉案金額超億元的案件明顯增多”，公安部相關(guān)負(fù)責(zé)人如此說(shuō)。

面對(duì)嚴(yán)峻形勢(shì)，惟有依法嚴(yán)厲整治。這次14部委聯(lián)合行動(dòng)，對(duì)于遏制當(dāng)下非法集資多發(fā)、高發(fā)勢(shì)頭人民群眾予以高度期盼。

當(dāng)然，集中整治只是治標(biāo)的舉措，遏制非法集資，必須要有治本之策，這就需要金融管理部門(mén)對(duì)于當(dāng)下發(fā)生的非法集資問(wèn)題進(jìn)行認(rèn)真分析，制定出切實(shí)可行的應(yīng)對(duì)策略。首先是金融機(jī)構(gòu)自身要杜絕非法集資行為，規(guī)范理財(cái)產(chǎn)品。其次是加強(qiáng)金融理財(cái)市場(chǎng)監(jiān)管，對(duì)社會(huì)上以各種名義出現(xiàn)的理財(cái)公司、網(wǎng)絡(luò)金融理財(cái)產(chǎn)品要嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格監(jiān)管、嚴(yán)肅查處。

同時(shí)需要指出的是，廣大人民群眾對(duì)當(dāng)下金融機(jī)構(gòu)以及社會(huì)上出現(xiàn)的各種所謂理財(cái)產(chǎn)品、理財(cái)形式，尤其是許以高息的理財(cái)形式，更要擦亮眼睛。筆者不懂什么金融理財(cái)，但有一點(diǎn)是明確的，當(dāng)下的很多金融理財(cái)產(chǎn)品、形式就是騙局，就是非法集資。而我們一些受害者，看中的就是金融理財(cái)許諾他們/她們的各種高息、高回報(bào)。因此，我們廣大人民群眾自身必須有鑒別力和防范意識(shí)??尤其是老年朋友。

實(shí)事求是地講，當(dāng)下我們的所謂金融理財(cái)從廣泛的意義上講還缺乏法律保護(hù)制度，尤其是金融機(jī)構(gòu)以外的社會(huì)上的林林總總的理財(cái)行為更是難以受到法律的保護(hù)。當(dāng)下的以各種理財(cái)名義出現(xiàn)的非法集資，正是鉆了法律的漏洞，很多非法集資案件，案件破了，但受騙群眾的損失卻無(wú)法挽回。正是從上述這些意義上講，在相關(guān)部委聯(lián)合重拳打擊非法集資犯罪行為的同時(shí)，還要嚴(yán)肅整治金融理財(cái)市場(chǎng)秩序，加快相關(guān)法律法規(guī)的建立和完善，形成有效的金融市場(chǎng)的監(jiān)管體制機(jī)制。