年江蘇省自然人失信懲戒辦法試行

第一章總則

第一條　為加快推進誠信江蘇和社會信用體系建設，倡導誠實守信，懲戒失信行為，營造良好的社會信用環(huán)境，根據(jù)《國務院辦公廳關于社會信用體系建設的若干意見》和《江蘇省個人信用征信管理暫行辦法》的有關規(guī)定，結(jié)合本省實際，制定本試行辦法。

第二條　本省行政區(qū)域內(nèi)自然人失信行為的認定、懲戒及其管理，適用本辦法。

法律、法規(guī)、規(guī)章另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第三條　縣級以上地方人民政府應當加強社會信用體系建設，構(gòu)建公共信用信息系統(tǒng)，建立健全自然人失信行為聯(lián)合懲戒機制，強化自然人信用管理。

縣級以上地方人民政府信用管理機構(gòu)負責組織實施本辦法，對自然人失信行為的認定和懲戒工作進行指導與監(jiān)督。

其他有關職能部門、公用事業(yè)單位、行業(yè)服務機構(gòu)等，按照各自職責和權限，具體執(zhí)行本辦法，對自然人失信行為實施懲戒。

第四條　本辦法所稱自然人，是指在本省行政區(qū)域內(nèi)連續(xù)居住滿1年以上，參加民事活動，享有民事權利，承擔民事義務的個人，包括個體工商戶。

第二章失信行為

第五條　自然人失信行為，分為自然人商務服務領域失信行為、社會服務領域失信行為、社會管理領域失信行為和重點職業(yè)人群失信行為。

第六條　自然人商務服務領域失信行為包括：

(一)信貸活動中的失信行為;

(二)擔保活動中的失信行為;

(三)自然人之間、自然人與商業(yè)機構(gòu)之間發(fā)生的債權債務、合同履約失信行為;

(四)商務服務領域的其他失信行為。

第七條　自然人社會服務領域失信行為包括：

(一)拖欠公用事業(yè)繳費的行為;

(二)向各類組織提供虛假證明材料的行為;

(三)違反社會保險、基本醫(yī)療規(guī)定的行為;

(四)社會服務領域的其他失信行為。

第八條　自然人社會管理領域失信行為包括：

(一)不依法納稅的行為;

(二)非法侵占他人財物的行為;

(三)交通違法行為;

(四)實施家庭暴力以及不履行贍養(yǎng)、撫養(yǎng)義務的行為;

(五)違反公共場所和城市市容管理規(guī)定的行為;

(六)被行政機關或者司法機關認定的誣告、誹謗他人的行為;

(七)被行政機關或者司法機關認定的行賄、受賄行為;

(八)被行政機關或者司法機關認定的制假、售假行為;

(九)被行政機關或者司法機關認定的參與傳銷、商業(yè)欺詐等行為;

(十)行政機關、司法機關以及法律、法規(guī)授權的組織行使職權過程中，自然人作為相對人發(fā)生的失信行為;

(十一)民事、刑事涉案判決承擔責任或者受到行政處罰的其他失信行為。

第九條　重點職業(yè)人群是指社會法人或者其他經(jīng)濟組織的法定代表人或者主要負責人以及重要崗位工作人員、依法應當取得執(zhí)業(yè)資格的人員、公務員以及行政事業(yè)性崗位工作人員、其失信行為主要包括：

(一)取得各類執(zhí)業(yè)資格、職務和榮譽過程中的失信行為;

(二)執(zhí)業(yè)過程中的失信行為;

(三)其他違法、違紀或者違反職業(yè)道德和職業(yè)規(guī)范，造成不良影響的失信行為。

第三章　認定和懲戒

第一節(jié)失信行為認定及信息共享

第十條　自然人失信行為按照嚴重程度從低到高劃分為3個等級，分別是一般失信行為、較重失信行為和嚴重失信行為。

第十一條　縣級以上地方人民政府有關職能部門、公用事業(yè)單位、行業(yè)服務機構(gòu)等應當將自然人失信信息及時、準確、完整地錄入信息管理系統(tǒng)，并依照本辦法確定其失信等級，報送同級信用管理機構(gòu)指定的公共信用信息系統(tǒng)。

第十二條　各級信用管理機構(gòu)歸集整合自然人失信行為信息，與有關職能部門、公用事業(yè)單位、行業(yè)服務機構(gòu)等共享，依法向社會公開披露，為失信行為的社會聯(lián)合懲戒提供信息服務。

第二節(jié)一般失信行為

第十三條　自然人一般失信行為包括：

(一)被處以較輕行政處罰(按照各部門或者各系統(tǒng)行政處罰自由裁量基準認定)或者被處以警告的;

(二)被法院認定為不具有主觀故意被判決承擔民事責任的;

(三)經(jīng)法院或者仲裁機構(gòu)認定拖欠貸款等合同款以及公用事業(yè)繳費2個月以內(nèi)的;

(四)本辦法第六條、第七條、第八條所列其他情形，情節(jié)輕微的;

(五)法律、法規(guī)、規(guī)章和省信用管理機構(gòu)規(guī)定的其他一般失信行為。

第十四條　對自然人的一般失信行為，有關部門或者機構(gòu)應當督促其停止失信行為并進行整改，也可以采取信用提醒和誠信約談等方式予以懲戒。

第十五條　信用提醒。

相關部門或者機構(gòu)可以將失信信息書面通知自然人，提醒其糾正和規(guī)范相關行為。

第十六條　誠信約談。

信用管理機構(gòu)或者相關部門、機構(gòu)可以對自然人進行約談，宣傳相關法律、法規(guī)、規(guī)章和政策，敦促其嚴格自律、誠信守法。

第十七條　相關部門或者機構(gòu)應當對信用提醒和誠信約談進行登記，詳細記載提醒和約談對象、時間、方式以及內(nèi)容。

第十八條　自然人接到信用提醒后無故不糾正相關失信行為或者無故不參加約談、約談事項不落實，經(jīng)督促后仍不履行的，上升為較重失信行為予以懲戒。

第三節(jié)較重失信行為

第十九條　自然人較重失信行為包括：

(一)被處以較重行政處罰的(按照各部門或者各系統(tǒng)行政處罰自由裁量基準認定);

(二)被法院認定為具有主觀故意并被判決承擔全部或者主要民事責任的;

(三)被法院判處管制或者拘役的;

(四)司法或者行政機關在強制執(zhí)行時，被執(zhí)行人有執(zhí)行能力，但延誤執(zhí)行或者部分執(zhí)行的;

(五)經(jīng)法院或者仲裁機構(gòu)認定拖欠貸款等合同款以及公用事業(yè)繳費2個月以上6個月以下的;

(六)1年內(nèi)發(fā)生2次以上同類一般失信行為或者1年內(nèi)發(fā)生一般失信行為3次以上的;

(七)本辦法第六條、第七條、第八條所列其他情形，情節(jié)較重的;

(八)法律、法規(guī)、規(guī)章和省信用管理機構(gòu)規(guī)定的其他較重失信行為。

第二十條　對自然人較重失信行為，可以依法采取下列方式予以懲戒：

(一)作為日常監(jiān)督檢查或者抽查的重點;

(二)進行限定范圍的公示或者書面告知;

(三)3年內(nèi)禁止報考公務員或者行政事業(yè)性崗位工作人員;

(四)暫�；蛘邷p少相關社會福利、補貼和政府優(yōu)惠政策支持;

(五)法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他懲戒方式。

第二十一條　具有較重失信行為的自然人，列入省、市公共信用信息系統(tǒng)黃名單，有效期3年。

第四節(jié)嚴重失信行為

第二十二條　自然人嚴重失信行為包括：

(一)被處以嚴重行政處罰的(按照各部門或者各系統(tǒng)行政處罰自由裁量基準認定);

(二)被法院判處有期徒刑以上刑罰的;

(三)司法或者行政機關在強制執(zhí)行時，被執(zhí)行人有執(zhí)行能力，但拒不履行法定義務的;

(四)經(jīng)法院或者仲裁機構(gòu)認定拖欠貸款等合同款以及公用事業(yè)繳費6個月以上的;

(五)嚴重偷稅漏稅或者騙取社會福利的;

(六)在發(fā)生重大生產(chǎn)、交通、火災、中毒、醫(yī)療等事故中負有直接責任的;

(七)1年內(nèi)發(fā)生2次以上同類較重失信行為或者1年內(nèi)發(fā)生較重失信行為3次以上的;

(八)本辦法第六條、第七條、第八條所列其他情形，情節(jié)嚴重的;

(九)法律、法規(guī)、規(guī)章和省信用管理機構(gòu)規(guī)定的其他嚴重失信行為。

第二十三條　行政機關、公用事業(yè)單位和行業(yè)服務機構(gòu)在日常監(jiān)督管理、行政許可、采購招標、評先評優(yōu)、信貸支持、資格評定、安排和撥付有關補貼資金等工作中，對嚴重失信的自然人，可以依法采取下列方式予以懲戒：

(一)列為重點監(jiān)控和監(jiān)督檢查對象;

(二)向社會公開失信信息;

(三)撤銷相關榮譽稱號，禁止參與評優(yōu)、評先;

(四)禁止報考公務員或者行政事業(yè)性崗位工作人員;

(五)暫�；蛘呷∠�與失信行為相關的職業(yè)資格，緩評職稱;

(六)取消相關社會福利、補貼和政府資金扶持;

(七)限制參加政府主導的各項招標，限制貸款;

(八)法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他懲戒方式。

第二十四條　具有嚴重失信行為的自然人，列入省、市公共信用信息系統(tǒng)黑名單并向社會公開，有效期5年。

鼓勵社會組織和個人在開展信用交易或者其他活動過程中，查詢失信自然人黑名單，降低信用風險。

第五節(jié)重點職業(yè)人員失信行為

第二十五條　重點職業(yè)人員失信行為的認定和懲戒，除適用本章第二節(jié)、第三節(jié)、第四節(jié)的規(guī)定外，還應當適用本節(jié)的特別規(guī)定。

第二十六條　重點職業(yè)人員嚴重失信行為，除本章第四節(jié)規(guī)定的自然人嚴重失信情形外，還包括造成惡劣影響或者嚴重后果，經(jīng)有關部門或者機構(gòu)認定的下列情形：

(一)在資格認定、職務評審或者辦理其他事項時，提供虛假材料或者故意隱瞞個人真實情況的;　　(二)為他人做假證明或者利用職務之便為他人謀取私利的;

(三)參加公務員或者行政事業(yè)性崗位工作人員考試錄用時，嚴重違反考試紀律的;

(四)濫用職權造成用人單位損失或者危害他人的;

(五)違法、違紀或者違反職業(yè)道德的其他失信行為。

第二十七條　有關部門和機構(gòu)應當加強對重點職業(yè)人群的信用管理，對列入黑名單的人員，除可以采取本章第四節(jié)規(guī)定的懲戒方式外，還可以采取下列方式依法予以懲戒：

(一)對專業(yè)技術人員或者其他依法應當取得相應從業(yè)資格的人員，有關職能部門可以依法撤銷其專業(yè)技術資格或者從業(yè)資格，禁止重新申報相關專業(yè)技術資格或者從業(yè)資格;

(二)對社會法人的法定代表人、負責人，可以取消或者減少對社會法人的優(yōu)惠政策支持和財政經(jīng)費補貼，禁止參加政府采購活動;相關職能部門組織招投標時，可以限制或者取消社會法人參加投標的資格;

(三)取消參加各項評比的資格，取消各類評審、監(jiān)審資格;

(四)法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他懲戒方式。

第四章教育與修復

第二十八條　信用管理機構(gòu)以及其他有關部門和機構(gòu)，在實施信用懲戒的同時，應當督促自然人糾正不當行為，通過教育培訓、社區(qū)矯正等手段，幫助自然人信用重塑。

對輕微或者初次失信行為，應當以教育引導為主，減輕或者不予懲戒。

第二十九條　自然人可以到信用管理機構(gòu)或者其他有關部門和機構(gòu)查詢其信用記錄，有關部門或者機構(gòu)應當提供相應服務。

相關利害關系人需要查詢自然人失信信息的，按照有關規(guī)定執(zhí)行。

第三十條　自然人對失信行為認定有異議的，可以向信用管理機構(gòu)或認定其失信行為的單位提交異議申請，也可以依法申請行政復議或者提起行政訴訟。

信用管理機構(gòu)或者認定其失信行為的單位應當自收到異議申請之日起30日內(nèi)對自然人給予回復并說明理由。

異議處理期間，不影響失信行為記錄的公示與處理。

第三十一條　信用管理機構(gòu)應當制定自然人黑名單和黃名單管理辦法，明確黑名單、黃名單審查、解除的條件和程序，并根據(jù)自然人信用情況對黑名單、黃名單及時進行調(diào)整。

第三十二條　自然人非因主觀故意發(fā)生失信行為的，可以按照一定條件和程序?qū)嵤┬庞眯迯汀?/p>

信用修復由自然人向依法處理其失信行為并向公共信用信息系統(tǒng)提供信息的部門和機構(gòu)等提出信用修復申請，該單位認為自然人已經(jīng)整改到位，符合管理要求的，可以決定允許信用修復，并將信用修復信息納入本單位信息系統(tǒng)，同時提供給公共信用信息系統(tǒng)。

對經(jīng)信用修復的自然人，減輕或免予相關懲戒，并在黑名單、黃名單上予以注明。

第五章管理和保障

第三十三條　縣級以上地方人民政府應當建設、完善自然人信用基礎數(shù)據(jù)庫和服務平臺，歸集各相關部門的自然人信用信息，強化信息應用和服務。

各相關部門和機構(gòu)應當加強信息系統(tǒng)建設、信用制度建設和人員培訓，整合行業(yè)內(nèi)、系統(tǒng)內(nèi)的信用信息，按要求及時向信用信息系統(tǒng)報送。

第三十四條　縣級以上地方人民政府應當建立完善自然人失信懲戒責任追究制度，對未依照本辦法規(guī)定實施自然人失信懲戒的，追究有關部門、機構(gòu)和人員的責任。

第三十五條　有關部門和機構(gòu)應當建立自然人失信行為投訴舉報制度，接受公民、法人或者其他組織的投訴舉報，并負責投訴舉報的受理、調(diào)查和反饋。對經(jīng)核實無誤的失信行為，錄入信用信息系統(tǒng)。

第三十六條　信用管理機構(gòu)應當定期督查、考評相關部門和機構(gòu)執(zhí)行本辦法的情況，加強指導和監(jiān)督，及時總結(jié)、推廣好的做法和經(jīng)驗。

第三十七條　人民法院依法提請有關部門和機構(gòu)實施聯(lián)動監(jiān)管措施的，有關部門和機構(gòu)應當予以配合。

第三十八條　各地、各部門應當結(jié)合自身實際，依據(jù)本辦法的有關規(guī)定，研究制定本地區(qū)或者本部門自然人失信懲戒實施細則。

第六章附　則

第三十九條　本辦法所稱“以內(nèi)”“以下”均包含本數(shù)，“以上”不包含本數(shù)。

第四十條　本辦法自發(fā)布之日起實施。本辦法施行前，自然人的失信行為，不予懲戒。